Схемы обналичивания в банковском секторе
По итогам прошлого года совокупный объем транзакций, признанных подозрительными, сократился на 19% и составил 72,6 млрд рублей. Годом ранее этот показатель равнялся 90 млрд рублей.
Значительно уменьшились операции, связанные с обналичиванием денег, которые фиксировались во всех секторах экономики. Их объем упал на четверть — до 48,3 млрд рублей. Наибольшее снижение произошло в банковской сфере, где такие транзакции сократились на 28%.
Причины снижения числа подозрительных транзакций
Сокращение в банковской отрасли в основном связано с двумя распространенными схемами. Объем незаконных операций с использованием корпоративных карт компаний и индивидуальных предпринимателей сократился практически вдвое. Также на 24% снизились веерные переводы средств со счетов фирм, не ведущих реальной деятельности, на счета физических лиц.
Операции с признаками вывода средств за границу также продемонстрировали отрицательную динамику. В 2025 году их объем уменьшился на 5% по сравнению с предыдущим годом и составил 24,3 млрд рублей.
Борьба с транзакциями через подставных лиц
Сокращение нелегальных финансовых потоков стало результатом совместной работы регулятора и кредитных организаций. Существенную роль сыграла автоматизированная платформа для оценки клиентских рисков. Точность ее алгоритмов подтверждается тем, что лишь 0,3% клиентов, отнесенных к высокой категории риска, были впоследствии реабилитированы специальной комиссией. Согласно данным системы, подавляющее большинство компаний и предпринимателей — 97,1% — относятся к группе с низким уровнем риска.