Безопасные переводы в банках: рекомендации эксперта
Начиная с 25 июля, финансовые учреждения должны отслеживать все денежные операции клиентов и задерживать те, которые представляют собой потенциальную угрозу – другими словами, такие операции, которые, по мнению банка, могут быть совершены без разрешения отправителя.
Проверка переводов на наличие признаков мошенничества осуществляется для всех операций – как для переводов сторонним лицам, так и для внутренних переводов (Me2Me).
«При блокировке перевода банк обязан немедленно уведомить клиента и предоставить возможность подтвердить операцию, но есть случаи, когда банки не соблюдают это правило при задержке внутренних переводов Me2Me», - обращает внимание аналитик компании «Одобрили» Эряния Бочкина.
Если ваш внутренний перевод все же был заблокирован, рекомендуется действовать так же, как и в случае остановки других операций: ожидать контакта со стороны банка либо попытаться самостоятельно связаться с ним, советует эксперт.
Для того чтобы избежать блокировки, Бочкина рекомендует избегать необычных по сумме или частоте операций, а при необходимости совершения крупных транзакций предпочитать офисный вариант.
