Ужесточение требований Банка России для переводов
С 22 октября 2024 года Банк России ужесточает критерии для выявления подозрительных переводов. Регулятор устанавливает сроки, в течение которых банки обязаны внедрить данные злоумышленников из ЦБ в системы противодействия мошенничеству.
Эти изменения должны помочь уменьшить количество переводов на счета мошенников. Согласно указанию Банка России, для ведущих банков и крупных кредитных организаций срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. Для остальных банков установлен срок три часа.
ЦБ также уточнил требования к порядку предоставления информации о подозрительных операциях для взаимодействия с правоохранительными органами.
«По новым правилам банк должен будет определить, происходила ли операция без согласия клиента, и в течение одного рабочего дня ответить на запрос Банка России о мошенничестве. Этот подход важен в случае, если пострадавший не обращался в банк, а немедленно сообщил в полицию», — пояснили в Центробанке.
В последнее время банки далекошагают от приказов ЦБ в отношении переводов.
«Если банк заблокировал подозрительный перевод, его дальнейшая судьба зависит от сложности ситуации. Если клиент осознает обман, деньги будут на месте. В противном случае, операция будет проведена. При подозрениях в незаконной деятельности через перевод требуются дополнительные доказательства. Банки могут использовать собственные критерии оценки, помимо установленных ЦБ», — подчеркнула Эряния Бочкина из «Одобрили».
