Основные критерии для дополнительной проверки
Банк России обновил методические рекомендации по контролю за операциями клиентов с наличными деньгами. Новые правила вступают в силу в мае.
Теперь финансовые организации будут уделять повышенное внимание трём основным типам операций.
Цели и порядок применения правил
Первый сценарий предполагает регулярное внесение на счёт крупных сумм наличных с их последующим переводом третьим лицам, в том числе за пределы России. Под подозрение могут попасть случаи, когда за 30 дней на счёт поступает от 5 миллионов рублей наличными, причём такие поступления составляют не менее 70% от всех зачислений, а в течение следующих 10 дней за границу уходит от 70% этой суммы.
Вторым сценарием являются многочисленные взносы относительно небольших сумм. Поводом для вопросов может стать не менее десяти операций за месяц, каждая из которых превышает 100 тысяч рублей, если после этого большая часть средств быстро переводится за рубеж.
Третий тип операций — это внесение наличных для перевода юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям без открытия счёта. Критической суммой для дополнительной проверки здесь также определены 5 миллионов рублей в течение 30 дней. Особое внимание будет уделяться ситуациям, когда физическое лицо фактически исполняет денежные обязательства другого лица.