ЦБ России признает: массовые блокировки счетов из-за борьбы с мошенничеством

На текущей неделе глава Центробанка Эльвира Набиуллина подтвердила проблему с массовыми блокировками счетов и денежных переводов россиян. По ее мнению, это свидетельствует о том, что Банк России перегнул палку, активно борясь с мошенничеством.

Блокировки переводов действительно являются результатом более интенсивного «антиотмывочного» мониторинга и противодействия мошенникам, заявила эксперт-аналитик компании «Одобрили» Эряния Бочкина. Она отметила, что рисковыми считаются клиенты, осуществляющие необычные операции, получающие большие суммы от разных людей или осуществляющие транзитные операции без явного экономического смысла.

Под подозрение могут попасть следующие виды операций:

1. Значительные одноразовые переводы, нехарактерные для данного клиента.
2. Переводы с последующим быстрым выводом или передачей другим лицам.
3. Серии мелких однотипных транзакций.
4. Множественные поступления от незнакомых отправителей.