Новая процедура рассмотрения заявлений
Со 2 мая Центральный банк Российской Федерации начнет применять обновленный порядок рассмотрения заявлений о вычеркивании сведений из базы данных, содержащей информацию о дропперах. Речь идет о лицах, в отношении которых банки зафиксировали подозрительные финансовые операции.
Будущие изменения в регулировании
Согласно новому механизму, получив такое заявление, регулятор будет направлять запросы в кредитные организации для уточнения обстоятельств конкретного случая. Каждый банк, чьи данные были использованы для внесения гражданина в базу, обязан связаться с этим клиентом и уточнить, считает ли он операцию мошеннической в настоящее время.
Сведения, полученные от банков, будут поступать в Банк России. Это позволит оперативно учитывать ситуации, когда человек первоначально заявил о несанкционированной транзакции, но позднее признал ее законность. Если обращение подается через доверенное лицо, контактировать необходимо с кредитной организацией, где обслуживается клиент.