Банк России: рекомендации для борьбы с отмыванием денег среди подростков
Центральный банк России опубликовал руководство для финансовых организаций с целью препятствовать причастность подростков к операциям по отмыванию денег и дропперству.
В рамках этого ЦБ предлагает банкам информировать родителей о выданных кредитных карт детям, с возможностью изменения условий договоров. Также банки призываются выявлять признаки причастности несовершеннолетних к нелегальным операциям во внутренних документах по борьбе с отмыванием денег.
Кроме того, Центробанк предлагает финансовым организациям запрашивать информацию о родственниках подростков, от которых поступают денежные средства или которым совершаются переводы. Каждому несовершеннолетнему клиенту также необходимо назначить доверенное лицо, которое будет подтверждать определенные операции.
Для транзакций со стороны лиц, не являющихся родственниками, а также для снятия и внесения наличных предлагается устанавливать лимит в размере 100 тысяч рублей в месяц. В случае подозрений в незаконных операциях с имуществом несовершеннолетнего банк может отказать в проведении операции.
