ЦБ выявил нелегальное открытие электронных кошельков без ведома россиян
Регулятор обнаружил инциденты, когда некоторые банковские агенты открывали электронные кошельки для россиян без их согласия, используя личные данные, полученные при упрощенной идентификации клиентов.
Эти средства использовались для рискованных операций, связанных с теневым бизнесом, включая транзакции с нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами. Это негативно сказывается как на банках, так и на гражданах, предупредил ЦБ.
Центробанк пояснил, что платежными агентами могут быть как юридические лица, так и частные предприниматели, выполняющие определенные банковские операции по договору с кредитной организацией. Поэтому регулятор призвал банки быть более осторожными при выборе таких партнеров и тщательно проверять их соблюдение антиотмывочного законодательства.
Если выясняется, что платежный агент действует нечестно, банк обязан расторгнуть с ним контракт односторонне. При этом ответственность за соблюдение требований по идентификации клиентов несет сам банк, напомнили в ЦБ.
