Растущее количество отказов в переводах и платежах
Количество отмененных операций внутри страны и за границей может увеличиться, сообщает издание «Известия». Это связано с изменениями в требованиях к прозрачности переводов и платежей, представленными Финансовой группой по борьбе с отмыванием денег (FATF).
Изменения в рекомендации №16 включают определение обязанностей участников платежных транзакций и улучшение содержания базовой информации об отправителе и получателе. Группа предлагает включить обязательное указание названия и местонахождения как отправителя, так и получателя. Это связано с возрастающим количеством случаев использования платежных карт для незаконных операций и финансирования терроризма.
В случае принятия изменений, Россия, несмотря на приостановку членства в FATF, планирует строго соблюдать все требования, заявили в Росфинмониторинге.
Основное новшество для банков заключается в обязательной информации, запрашиваемой у клиентов при проведении платежей, включая указание адресов как отправителя, так и получателя. При недоступности адреса достаточно указать страну и город. Банк должен проверить, чтобы данные получателя в платежном поручении совпадали с информацией в базе.
Председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов отмечает, что увеличение количества персональных данных при переводах может привести к нарушению банковской тайны.
Участники рынка опасаются, что изменения усложнят уже сложные проблемы с международными платежами из-за санкций. Несоблюдение рекомендаций угрожает включением страны в списки высокорисковых юрисдикций, что затруднит операции с зарубежными партнерами.
Предложение месяца* по потребительским кредитам:
- Кредит «Наличными» от ВТБ
- Кредит «Оптимистичный» от Почта Банка
- Кредит «Универсальный» от Газпромбанка
- Кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка
- Кредит «Наличными» от Хоум Банка
* Предложение актуально на дату публикации материала
