Тщательный контроль доверенностей на банковские счета
Росфинмониторинг (РФМ) усилил свою деятельность по наблюдению за уполномоченными лицами граждан, имеющими доступ к банковским счетам, передает РБК. С конца прошлого года нотариусы выявили и передали в РФМ информацию о более чем 2000 подозрительных доверенностях на открытие счетов. Это помогает выявить тех, кто передает свои персональные данные третьим лицам для преступных целей.
Согласно требованиям, с которыми нотариусам приходится столкнуться с 2021 года, они обязаны передавать в РФМ информацию о сомнительных сделках и операциях своих клиентов. Одним из сигналов может быть обнаружение "необычной активности" доверителя. Это может быть объяснено желанием человека оформить доверенность на открытие счетов без конкретизации получателя, что, вероятно, может свидетельствовать о давлении или злонамеренных намерениях.
«Наши коллеги сообщают нам о доверенностях, которые выдаются для открытия счетов, когда они видят определенные характерные черты, необычную активность со стороны этих организаторов теневых схем, которые используют доверенности для открытия счетов для электронных платежей и так далее», - прокомментировал в апреле руководитель Росфинмониторинга Александр Курьянов.
Подозрительная активность в основном наблюдается у лиц моложе 30 лет, отмечают в РФМ. Большинство операций с этими лицами охарактеризованы как транзитные или дропперские, что означает, что счета открываются не для собственного использования, а для вывода или обналичивания незаконно полученных денег.
В 2023 году россияне подали на рассмотрение 6,4 млн доверенностей, из которых 4,1 млн не связаны с недвижимостью или автомобилями. Это включает доверенности на финансовые операции в банках, но они не подчеркиваются отдельно в статистике. Банки усиливают контроль за такими операциями из-за возможных фальсификаций документов и опасений относительно недостаточного внимания к воле заявителя в ходе нотариального оформления.
Предложения банков по потребительским кредитам:
Кредит «Наличными» от ВТБ.
Кредит «Оптимистичный» от Почта Банка.
Кредит «Универсальный» от Газпромбанка.
Кредит «Стандартный плюс» от Совкомбанка.
Кредит «Наличными» от Хоум Банка.
* Предложение актуально на дату публикации материала
