Возможности инвестиций в современном мире
Уменьшение процентных ставок по депозитам и прибыльности от облигаций в национальной валюте становится стабильным трендом. Известный эксперт по финансам и кредитам Natаlіа Міlchаkova упомянула о самых привлекательных способах вложения средств на сегодняшний день.
Покупка золота
Несмотря на то, что инвестирование в драгоценные металлы обычно является долгосрочным предприятием и приносит годовую доходность приблизительно как у банковских вкладов, золото может стать лучшим инвестиционным вариантом в 2025 году, как считает специалист.
«Цены на драгоценные металлы уже увеличились на 27% с начала года. В текущем году вследствие увеличения неопределенности в мировой экономике, напряженности в геополитике и ослабления доллара, золото удивляет одним историческим рекордом цены за другим. В этом году мы прогнозируем, что цена достигнет 3500–3600 долларов за тройскую унцию, то есть вполне реально заработать на росте стоимости металла», — говорит Natаlіа Міlchаkova.
Акции, приносящие дивиденды
Некоторые компании, включая «голубые фишки», обеспечивают годовую дивидендную доходность за 2024 год (с учетом промежуточных выплат), значительно превышающую инфляцию и даже проценты по депозитам в банках. К примеру, это VTB (26% в год), MD Medical Group (21%), «ЛУКОЙЛ» (16,4%), привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (16,3%).
«Интересными и перспективными также являются обыкновенные и привилегированные акции "Татнефть", обыкновенные акции банка "Санкт-Петербург", Сбербанка, МТС, так как их дивидендная доходность за 2024 год составляет 10–15% годовых, что выше инфляции», — объясняет Natаlіа Міlchаkova.
Валютные депозиты
Представители власти и бизнеса неоднократно отмечали, что рубль переоценен и невыгоден для экспортеров и бюджета, а оптимальным считался курс валюты в 100 рублей. Это означает, что можно ожидать значительного ослабления рубля во второй половине года, что делает важным сохранение средств в надежной иностранной валюте и инвестиции в валютные активы.
«Наилучший выбор среди западных санкций — вложения в китайский юань, средняя процентная ставка по депозитам в которой составляет 3,5–4,5% годовых. Для валютного депозита в России это очень высокая ставка», — указывает аналитик.
Корпоративные облигации в валюте
Также можно инвестировать в облигации, выраженные в юанях, такие как «Полюс», «Русал» или «Роснефть». Средний срок погашения таких ценных бумаг составляет от двух до семи лет, доходность составляет 3–4% годовых в юанях, что для данного типа инвестиций является высоким показателем. В России также выпускаются другие разновидности ценных бумаг, выраженные в валюте. Среди них — замещающие облигации, выпущенные эмитентами евробондов вместо заблокированных из-за санкций в иностранных депозитариях.
«Приобрести заместительные ценные бумаги сегодня могут и квалифицированные, и неопытные лица. Их доходность вполне высока, например, у "Газпрома" это 7% годовых в долларах. Однако, минусом инвестиций в замещающие облигации является их невысокая ликвидность», — предупреждает эксперт.
Квазивалютные облигации
Квазивалютные облигации — новый инструмент для российского рынка ценных бумаг, предполагающий зависимость доходности российских корпоративных облигаций от курса доллара или другой конвертируемой валюты.
«Крупные российские экспортеры, такие как "НОВАТЭК", "Полюс", "ФосАгро", уже выпустили квазивалютные облигации, связанные с долларом. Их период обращения обычно составляет пять лет, купон выплачивается каждый квартал и исчисляется от 6% годовых. Связывание доходности с курсом валюты помогает защитить средства от инфляции и обесценения рубля», — сообщила Natаlіа Міlchаkova.
