Обстоятельства открытия счёта и проведения платежей
Управление по контролю за применением санкций Великобритании (OFSI) наложило штраф в размере £160 тыс. на Bank of Scotland за предоставление средств лицу, находившемуся в британском санкционном списке — бывшему губернатору Севастополя Дмитрию Овсянникову.
Штраф был снижен на 50% от возможного максимального размера в связи с добровольным раскрытием нарушения регулятору.
Причины сбоев в проверках
Счёт был открыт в торговом подразделении банка Halifax в период, когда Овсянников значился в санкционном списке Великобритании; при этом он предъявил недавно полученный британский паспорт.
Между 8 и 24 февраля 2023 года через счёт прошли платежи примерно на £77 тыс. Средства поступили от супруги клиента и были использованы для внесения предоплаты за внедорожник Mercedes Benz GLC 300.
Реакция банка и решение регулятора
Автоматическая система проверки не выявила ограничений из‑за различий в написании имени клиента в паспорте и в санкционном списке, в результате чего ограничения по счёту были введены с задержкой.
В середине февраля 2023 года при внутренней проверке банк установил, что клиент находится под британскими санкциями. В тот же период с Овсянникова были сняты санкции Евросоюза, и OFSI сочло, что из‑за «человеческого фактора» его ошибочно признали исключённым и из британских списков.
Уголовная ответственность
В марте 2023 года группа Lloyds уведомила регулятор о возможном нарушении и добровольно раскрыла информацию.
При вынесении штрафа в ноябре 2025 года OFSI предоставило скидку 50%, в результате чего итоговый штраф составил £160 тыс. Банк не обращался с просьбой о пересмотре решения.