Как следует действовать при подтверждении перевода
Неожиданное зачисление денежных средств на банковский счёт от неизвестного лица может являться элементом преступной схемы. Целью таких действий является использование чужих счетов для обналичивания или перевода денег, полученных незаконным путём.
При получении уведомления о поступлении средств в первую очередь необходимо самостоятельно проверить операцию через интернет-банк. Мошенники часто отправляют поддельные СМС с номеров, имитирующих номера кредитных организаций.
Важные рекомендации по документированию
Если перевод действительно прошёл, категорически не рекомендуется совершать любые операции с этими деньгами. Их трата может быть расценена как незаконное присвоение и повлечь за собой блокировку счетов или судебные разбирательства, включая уголовную ответственность.
Единственно верный алгоритм действий — обратиться в свой банк с заявлением о неожиданном поступлении и вернуть средства отправителю через процедуры, предложенные кредитной организацией.