Причины отзыва лицензии
Агентство по страхованию вкладов официально исключило Астраханский Консервативный коммерческий банк (ККБ) из реестра участников системы. Основанием стало внесение в государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации кредитной организации.
Соответствующая запись в Книге государственной регистрации кредитных организаций появилась 6 мая, о чем было объявлено 15 мая. Ранее, в феврале 2022 года, у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
Хронология событий
По данным регулятора, банк фактически не вел традиционную банковскую деятельность, специализируясь на услугах в сфере электронной коммерции. Кредитная организация не проводила должную проверку экономического смысла операций своих клиентов, источники денежных средств которых не были прозрачными.
Деятельность ККБ характеризовалась повышенными рисками вовлечения в обслуживание нелегального игорного бизнеса и теневых участников финансового рынка. Банк выступал расчетной организацией для платежной системы WebMoney.
Состояние системы страхования вкладов
За два месяца до отзыва лицензии, в декабре 2021 года, по предписанию Центрального банка ККБ был вынужден на полгода приостановить операции по пополнению электронных кошельков и переводу электронных средств платежа.
В апреле 2022 года появилась информация о возбуждении уголовного дела, связанного с выводом активов из банка. Следствие изучало две валютные операции на общую сумму более 30,7 миллиона долларов, проведенные уже после отзыва лицензии. Эта сумма в несколько раз превышала средства клиентов WebMoney, размещенные в банке.