Как избежать блокировки банковской карты: Советы от Банка России

Клиенты финансовых учреждений все чаще высказывают претензии по поводу ограничений доступа к своим денежным средствам и карточкам. Некоторые торговцы в маленьких магазинах и на рынках решили отказаться от электронных переводов через мобильные номера от "незнакомых" людей и предпочли наличные деньги. Как избежать блокировок, кому они могут на самом деле затронуть и как действовать, чтобы не вызвать подозрения у банка при совершении транзакций, поделились представители Центрального банка России.

Источники возможных блокировок счетов разнообразны: от подозрений банка в противодействии отмыванию денег до участия в обналичивании похищенных средств за вознаграждение. Даже законопослушные клиенты могут столкнуться с такой проблемой.

Эксперты из Банка России предлагают несколько советов для тех, кто хочет избежать неприятностей. Важно не совершать денежные операции по просьбе незнакомцев и не раскрывать личные данные для доступа к банковским счетам онлайн. Также необходимо быть осторожным при возврате средств, полученных ошибочно - рекомендуется обратиться в банк и запросить обратный перевод.

Сотрудники регулятора советуют избегать переводов денежных средств незнакомцам, в том числе оплаты по номеру телефона на рынках и в магазинах, так как банк может расценить это как подозрительное действие. В случае необходимости перевода по назначению, чтобы обеспечить прозрачность сделки.