Ограничение на разовые денежные переводы без открытия счета
Во время второго и третьего чтения Государственная дума утвердила закон о введении максимального лимита в 100 тысяч рублей на одноразовые денежные переводы граждан без открытия счета при простой идентификации. Информация предоставлена порталом РИА Новости.
Эти шаги мотивированы необходимостью уменьшения риска отмывания преступных денег и финансирования терроризма, возникшего из-за отсутствия ограничений на суммы таких переводов.
Планируется, что закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
Вклады с доходностью до 17,1%* годовых
На платформе «Одобрили» появилась подборка депозитов с высокой прибылью, которые можно открыть удаленно. Некоторые из них:
«ДОМа надежно (без необходимости посещения банка)» от Банка ДОМ.РФ
«Добро пожаловать» от Локо-Банка
*Условия счетов актуальны на 17 мая 2024 года.
В настоящее время при переводах денег на сумму более 15 тысяч рублей осуществляется простая идентификация, требующая лишь предоставления паспортных данных. Максимальная сумма перевода не ограничена.
Авторы законопроекта утверждают, что отсутствие предельного лимита не соответствует международным стандартам по борьбе с отмыванием денег и создает дополнительные риски для теневых операций в данной сфере.
Изменения вступают в силу в рамках статьи 7 закона о борьбе с отмыванием денег. Кроме того, внесено соответствующее изменение в статью 10 закона о национальной платежной системе, увеличивающее максимальный остаток на неперсонифицированных электронных средствах платежа с 60 тысяч до 100 тысяч рублей.
