Отслеживание межбанковских переводов: критерии и особенности
По новому закону, банки должны контролировать все транзакции свыше 600 тысяч рублей. Тем не менее, сумма — не единственный критерий для определения подозрительности перевода, подчеркнула специалист по финансам и эксперт «Одобрили» Эряния Бочкина.
Эксперт указала, что банки могут отслеживать транзакции обычных граждан по различным причинам. Прежде всего, это борьба с легализацией незаконно полученных доходов. Кроме того, они берегут клиентов от финансовых мошенников и соблюдают требования по безопасности банковской системы.
Согласно «антиотмывочным» нормам, банки могут проявить интерес к переводам от 100 тысяч рублей в день и 1 миллиону в месяц. Отмечается, что вызывают подозрения операции, при которых совершается свыше 30 транзакций в день, а также если между зачислением и списанием средств проходит менее минуты, по словам эксперта.
По мнению Бочкиной, банки оценивают объемы и частоту операций, мобильную активность клиента и его участие в мошеннических схемах для определения подозрительных транзакций. Они также внедряют собственные антифрод-системы для борьбы с мошенничеством.
Кредитные карты с беспроцентным периодом на переводы
- «Платинум» от Т-Банка, срок до 55 дней
- Alfa Travel от Альфа-Банка, срок до 60 дней
- «#120наВСЁ Плюс» от Росбанка, срок до 120 дней
- «Универсальная карта» от Азиатско-Тихоокеанского банка, срок до 212 дней
- «Карта возможностей» от ВТБ, срок до 200 дней
