Чаще возникают жалобы на блокировку счетов из-за подозрительных операций
Граждане РФ все чаще обращаются с жалобами на ограничение доступа к счетам из-за включения их в список подозрительных клиентов. Эти данные были опубликованы Центробанком и приведены в статье издания "Известия". В результате таких действий клиенты банков лишаются возможности пользоваться полным сервисом.
По оценкам ЦБ, количество обращений по поводу деятельности банков за первые девять месяцев 2024 года значительно увеличилось на 18,3%, достигнув 140,8 тысяч. Также заметно возросло число жалоб, связанных с мошенничеством, на 93,5%. Главным образом, эти жалобы касаются исключения информации о владельцах счетов из списка подозрительных клиентов, что составляет треть от всех жалоб.
Учитывая данные за три квартала, доля жалоб на мошенничество составила 14,6% от общего числа, в сравнении с 9% за предыдущий год. Согласно оценкам "Известий", в 2024 году более 5,7 тысяч человек попросили Центробанк исключить их из списка подозрительных клиентов, в то время как в 2023 году такой запрос подали около 2,9 тысяч человек.
Большинство обращений остались без ответа в пользу клиентов, так как банки подтвердили факт мошенничества.
Недавно вступивший в силу закон требует от банков приостанавливать денежные переводы граждан на два дня, если возникают подозрения в причастности других лиц к операции. Данные счета и их владельцы заносятся в специальный список Центробанка, и клиент лишается возможности дистанционного банковского обслуживания. Для изъятия средств клиент должен обратиться лично в банк и предоставить данные о происхождении денег.
Банки ведут борьбу с мошенничеством, основываясь на шести признаках подозрительных денежных переводов, как подчеркивает эксперт-аналитик компании "Одобрили" Эряния Бочкина. Среди ключевых признаков - размер операции, нехарактерный для клиента, а также присутствие получателя в списке подозрительных клиентов, необычная активность клиента по телефону перед переводом, попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось при мошеннических действиях. Кроме того, банки могут учитывать другие параметры в соответствии с их собственными политиками безопасности и системами предотвращения мошенничества.
