Механизмы антифрод-контроля
В первые недели 2026 года банки временно остановили от двух до трёх миллионов переводов, тогда как ранее в среднем блокировалось около 330 тысяч операций в месяц.
Многим клиентам не объясняют причины блокировок, при этом кредитные организации в большинстве случаев направляют за разъяснениями в Центробанк.
Воздействие на добросовестных клиентов
Банки перешли к массовому применению автоматизированных моделей для оценки клиентского поведения вместо единичных реакций на факты мошенничества.
Системы анализируют транзакционную активность: частоту операций, суммы и типы получателей, резкие изменения привычного поведения, активность покупок на маркетплейсах и переводы между собственными счетами.
Регуляторные и экономические факторы
По мнению экономиста и инвестиционного советника из реестра Центробанка Юлии Кузнецовой, временные блокировки всё чаще затрагивают добросовестных клиентов, чья активность алгоритм оценивает как нетипичную или потенциально рискованную.
Эксперт прогнозирует, что в 2026 году эта практика высока вероятность сохранится и может усилиться.