Ситуация в других странах союза
Финансовые организации ряда государств Евразийского экономического союза начали взимать комиссию при внесении наличных российских рублей. Данная практика начала распространяться с июня, а наиболее значительные изменения коснулись банковской системы Белоруссии.
В Республике Беларусь несколько крупных банков установили комиссию от 2% до 5% на операции по зачислению наличных рублей, проводимые нерезидентами. Для клиентов, оформивших счета до лета, новые сборы будут применены в течение июля или августа.
Причины ужесточения правил
Аналогичные меры вводят кредитные организации и в других государствах ЕАЭС. В Казахстане один из банков установил комиссию в размере 5%. В Киргизии такой же тариф действует при внесении наличных рублей для последующих переводов через систему SWIFT. Некоторые армянские банки временно отказались от приема российской наличной валюты.
Эти изменения затрагивают именно операции с наличностью. Безналичные рублевые расчеты и переводы продолжают осуществляться без введенных ограничений со стороны местных финансовых институтов.
Требования к подтверждению происхождения средств
Для иностранных банков увеличение объема российских банкнот ведет к росту затрат на их обработку, проверку подлинности и обеспечение сохранности. При этом национальные финансовые системы стран ЕАЭС столкнулись с критическим избытком российской наличной валюты, которую сложно использовать в международных расчетах.
Приток наличных рублей связывают не только с туристическими потоками, но и с бизнес-операциями, а также с попытками обойти ограничения, наложенные на российские банки. В апреле в России были ужесточены правила вывоза наличных рублей в страны ЕАЭС: для компаний и предпринимателей он полностью запрещен, а для физических лиц установлен лимит.
Рост объема наличных в России
Кредитные организации могут запрашивать документы, подтверждающие законное происхождение вносимых денежных средств. В качестве подтверждения могут быть рассмотрены договоры купли-продажи имущества, выписки с брокерских счетов и другие финансовые документы.
В конце мая Банк России выпустил рекомендации для отечественных банков по усилению контроля за операциями с крупными суммами наличных. Целью данных мер является противодействие отмыванию доходов и уклонению от налогообложения.