Кредитно-финансовые учреждения в ОАЭ ужесточают проверку клиентов с российскими связями
В финансовых учреждениях Объединенных Арабских Эмиратов началось активное выявление нарушений среди российских компаний. Согласно данным РБК, за счет даже малейших нарушений, таких как задержки с ответами на запросы или ошибки в документах, могут быть закрыты банковские счета. Весной текущего года банки ОАЭ провели масштабную проверку клиентов, особенно тех, у кого есть связи с Россией. По оценкам издания, предупреждения получили около 20% российских компаний.
Глава группы по работе с банками юридической компании Amond & Smith Иван Тихонёнок отметил, что банки в ОАЭ внимательно следят за деятельностью клиентов и не терпят нарушений банковского законодательства. Особое внимание уделяется бизнесу с присутствием российских интересов, особенно после ужесточения требований к клиентам из РФ и трансакциям, связанным с организациями без санкций.
Закрытие счета происходит при игнорировании запросов или медленном реагировании на них, в том числе со стороны банков-корреспондентов. Бизнесу необходимо быстро и аккуратно отвечать на запросы, так как промедление может привести к серьезным последствиям. Также важно контролировать партнеров, чтобы избежать связей с санкционированными организациями.
Восстановить счет в случае закрытия представляется сложной задачей. Российским компаниям запрещено напрямую становиться клиентами банков ОАЭ, не открыв местное представительство. Специалист NSV Consulting Сергей Назаркин отметил, что финансовые учреждения в ОАЭ проводят тщательный анализ деятельности клиентов, стремясь к долгосрочному сотрудничеству и привлечению новых потоков доходов. Открытие счета — лишь первый шаг, и банкам важно, чтобы клиенты использовали их услуги активно, что создает взаимный интерес.
Рост российских компаний в ОАЭ
Согласно Arabian Gulf Business Insight, присутствие России в ОАЭ постоянно растет. В прошлом году количество зарегистрированных компаний увеличилось в два с половиной раза по сравнению с 2023 годом. Более 3,5 тыс. организаций с российскими корнями уже действуют в этой юрисдикции.