Банк проверяет происхождение денег на вкладе
Финансовые учреждения могут запросить документы для подтверждения источника денежных средств на счету клиента, если это требуется. Отказавшиеся подтвердить легитимность своих средств могут ожидать повышенного внимания к своим операциям. Информацию об этом предоставил РБК, опросивший банковское сообщество.
В соответствии с законом № 115-ФЗ банки обязаны запрашивать и, при необходимости, передавать в Росфинмониторинг информацию о подозрительных операциях свыше 600 тысяч рублей, вспомнила Гаянэ Замалеева, эксперт-аналитик из «Рефинанса».
Запросы на подтверждение законности средств направляются не всем клиентам, подчеркнули в пресс-службе ВТБ. Такая мера требуется лишь в случае, если требуется дополнительное подтверждение происхождения денег: «Банки определяют подобную необходимость, оценивая профиль клиента, его вид деятельности, историю операций и взаимодействия с банком, а также наличие в банке подтверждающих документов».
Отказавшиеся клиенты могут столкнуться с повышенным вниманием к своим операциям, через постоянные запросы на разъяснения их финансовой логики, отметил Евгений Иванов, руководитель финансового мониторинга в банке «Дом.РФ». Банки имеют законное право ограничить обслуживание или даже отказать в операциях, если требуемые документы и информация не предоставлены.
