Блокировка Подозрительных Переводов: Критерии и Признаки
Устанавливаются несколько стандартов для предотвращения мошенничества среди переводов, согласно экспертам из издания «Одобрили».
В соответствии с показателями Банка России, банкам следует обращать внимание на операции, превышающие 30 переводов в день. Подозрению подлежат также транзакции с следующими характеристиками:
- множество различных получателей и отправителей: более 10 в день и 50 в месяц;
- сумма перевода свыше 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц;
- интервал менее 1 минуты между зачислением и списанием средств;
- проведение более 12 часов операций по трансферу средств.
Помимо этого, финансовые учреждения обращают внимание на использование счетов и карт, с которых производятся переводы. Вот некоторые признаки, обращающие на себя внимание:
- регулярные переводы только со счета или карты;
- средний остаток на счете не превышает 10% от суммы операций;
- отсутствие оплаты услуг юрлицам или ИП с данной карты.
Аналитики издания предупредили о необходимости соблюдения рекомендаций Центробанка и установлении дополнительных факторов для обнаружения мошенничества.
95 