Правила для избежания блокировки переводов
Перевод, который превосходит 600 000 рублей, автоматически отслеживается финансовым учреждением в соответствии с законодательством. Кроме того, существует ряд других критериев, при соблюдении которых перевод может быть отнесен к подозрительным.
Например, банки могут предпринять действия, если клиент переводит более 100 000 рублей ежедневно и 1 миллион рублей в месяц, совершает более 30 транзакций в день, а время проведения операций занимает менее минуты. Также учитывается источник средств для переводов. Если на карте отсутствуют типичные транзакции, такие как платежи за услуги, коммунальные, мобильной связи и другие, это может вызвать подозрения. Даже репутация клиента имеет значение - если у него были проблемы с финансами в прошлом, банк будет пристально следить за его операциями, даже если это незначительные суммы.
Однако существует несколько простых правил, следуя которым клиенты могут избежать подозрений. Эти правила были озвучены аналитиком компании "Одобрили" Эрянией Бочкиной.
«Как избежать блокировки перевода? Во-первых, необходимо активно использовать карту для различных операций, чтобы переводы не были единственным активом на ней. Во-вторых, крупные суммы лучше переводить в отделении банка, где сотрудник сможет подтвердить вашу личность и желание провести операцию. И наконец, будьте осторожны при переводе средств людям, с которыми вы мало знакомы, особенно если таких операций совершается много. Не переводите деньги сразу после их зачисления на карту, так как короткий временной интервал (менее одной минуты) может быть признаком подозрительности транзакции», - советует Эряния Бочкина.
