Банк России выявил более 7 тысяч финансовых пирамид и нелегальных участников рынка в 2025 году

В 2025 году Банк России зафиксировал свыше 7 тысяч финансовых пирамид и иных нелегальных игроков на финансовом рынке. Регулятор отмечает, что злоумышленники широко используют цифровые инструменты, включая криптовалюты, в схемах привлечения средств.

Большая часть выявленных схем — более 5,7 тысячи псевдоброкеров и пирамид — действовала в интернете. Организаторы часто распространяли одну и ту же модель под разными названиями: имелись случаи, когда проекты дублировались свыше 300 раз.

Регулятор указал, что нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и принимать платежи за участие в пирамидах в криптовалюте, что затрудняет установление личности организаторов. В 2025 году обнаружено более 4,6 тысячи криптовалютных кошельков, на которые жертвы переводили взносы; часть таких кошельков использовалась псевдоброкерами для пополнения торговых счетов клиентов.

Для привлечения молодёжи создатели мошеннических проектов акцентировали внимание на применении искусственного интеллекта. В числе опасных практик регулятор выделил вовлечение участников в дропперство, при котором пострадавшие рискуют не только потерять деньги, но и оказаться соучастниками преступной деятельности.

Черные кредиторы представлены примерно 1,1 тысячи проектов и преимущественно использовали сетевой формат с открытием новых офлайн-офисов под общим брендом. Подобной схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, выдававшие займы якобы под залог передаваемых вещей.