Банки должны вносить данные о мошенниках в свои системы
Центробанк установил сроки, в рамках которых банки обязаны добавлять информацию о злоумышленниках из базы данных регулятора в собственные системы для борьбы с подозрительными операциями. Это позволит снизить количество переводов на счета мошенников.
Согласно указаниям Банка России, крупные и значимые на рынке платежных услуг финансовые учреждения должны будут соблюдать срок два часа с 22 октября 2024 года, а затем один час с 1 января 2025 года. Для остальных банков установлен срок три часа.
ЦБ уточнил требования к процедуре предоставления информации о подозрительных операциях, включая обмен данными с правоохранительными органами.
Согласно Центробанку, банк должен оперативно решить, является ли операция мошеннической, если клиент не обращался в банк, а сразу обратился в полицию.
На сегодняшний день банки в соответствии с требованиями ЦБ ужесточили нормы и правила переводов.
Эряния Бочкина, аналитик из "Одобрили", уточняет, что банки могут принимать решения о блокировке сомнительных переводов на основе своих критериев, помимо установленных ЦБ. А в случае подозрений в незаконной деятельности будет необходимо предоставить дополнительные доказательства отсутствия таких мотивов, и отправитель может быть привлечен к юридической ответственности.
