Критерии для мониторинга операций физлиц
Банк России направил кредитным организациям рекомендации по усилению мониторинга операций с наличными средствами. Регулятор указал на необходимость более тщательного анализа случаев внесения клиентами значительных денежных сумм, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем.
Финансовым учреждениям поручено проводить ежедневную оценку транзакций, используя перечень специфических индикаторов. Особое внимание следует уделять значительным объемам наличных, поступающих на счета физических лиц.
Требования к операциям юрлиц и ИП
Один из ключевых признаков — внесение на счет физического лица не менее пяти миллионов рублей наличными в течение 30 дней. Особенно если большая часть этих средств, не менее 70%, в короткий срок, например за десять дней, переводится за границу.
Другой тревожный сигнал — проведение в месяц десяти и более операций по пополнению счета наличными, где каждая транзакция превышает 100 тысяч рублей. Риск возрастает, если впоследствии эти средства преимущественно отправляются за рубеж в сжатые сроки.
Указанные меры контроля не будут применяться к тем клиентам-физлицам, чье финансовое положение и деловая репутация официально подтверждены банком на основе предоставленных документов.