Банк России ужесточил контроль за внесением крупных сумм наличных

Банк России направил кредитным организациям рекомендации по усилению мониторинга операций с наличными средствами. Регулятор указал на необходимость более тщательного анализа случаев внесения клиентами значительных денежных сумм, которые могут быть связаны с легализацией доходов, полученных преступным путем.

Финансовым учреждениям поручено проводить ежедневную оценку транзакций, используя перечень специфических индикаторов. Особое внимание следует уделять значительным объемам наличных, поступающих на счета физических лиц.

Один из ключевых признаков — внесение на счет физического лица не менее пяти миллионов рублей наличными в течение 30 дней. Особенно если большая часть этих средств, не менее 70%, в короткий срок, например за десять дней, переводится за границу.

Другой тревожный сигнал — проведение в месяц десяти и более операций по пополнению счета наличными, где каждая транзакция превышает 100 тысяч рублей. Риск возрастает, если впоследствии эти средства преимущественно отправляются за рубеж в сжатые сроки.

Указанные меры контроля не будут применяться к тем клиентам-физлицам, чье финансовое положение и деловая репутация официально подтверждены банком на основе предоставленных документов.