Какие операции включаются в отчетность
Центральный банк разработал проект указания, согласно которому с 2027 года кредитные организации начнут предоставлять специальную отчетность о случаях снятия наличных без добровольного согласия физических лиц.
В документе уточняется, что под такими операциями учитываются и ситуации, когда формальное согласие клиента получено, но дано под воздействием обмана или вследствие злоупотребления доверием.
Какие организации обязаны сдавать отчеты и как часто
Отчеты будут охватывать фактические мошеннические операции, при которых банк не ограничил выдачу наличных, но позднее получил уведомление от клиента о снятии средств без его согласия.
Также в отчетах должны отражаться попытки обналичивания, которые были заблокированы банком в связи с выявлением признаков мошенничества.
Требования при выявлении мошенничества и содержание отчетов
Квартальную отчетность предполагается возложить на все кредитные организации, включая банки, расчетные и платежные компании, которые выпускают банковские карты и обслуживают электронные кошельки.