Какие операции вызывают подозрение
Блокировка банковских счетов может произойти даже для клиентов, которые годами получают зарплату на карту и не нарушают правила. Закон требует от банков отслеживать подозрительные операции у всех клиентов без исключения.
Причиной блокировки часто становятся не сотрудники, а автоматические алгоритмы. Эти системы анализируют цифровой портрет поведения клиента: суммы трат, частоту снятия наличных, источники поступления средств. Если транзакции отклоняются от привычной модели, счета могут быть заблокированы.
Как реагировать на запрос банка
Тревожными сигналами для банковских систем могут быть крупные зачисления средств, включая внесение наличных через банкоматы. Массовые переводы от множества неизвестных лиц на зарплатную карту также считаются подозрительными, поскольку могут указывать на схемы мошенников.
К операциям, провоцирующим проверку, относятся платежи, не соответствующие профилю клиента, а также транзакции с признаками предпринимательской или инвестиционной активности.