Отзыв лицензии и основания
Агентство по страхованию вкладов приняло решение исключить Акционерный банк Алданзолотобанк из реестра банков — участников системы страхования вкладов в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации.
Банк зарегистрирован в Республике Саха (Якутия), г. Алдан, имеет номер 64 по реестру банков и номер 854 по КГРКО. Ранее Алданзолотобанк участвовал в системе страхования вкладов, страховые выплаты вкладчикам были предоставлены в полном объеме.
Банкротство
Лицензия кредитной организации была отозвана 10 июля 2015 года. Центральный банк указал на несоблюдение требований в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: банк не направлял своевременно сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, нарушал порядок идентификации клиентов и их представителей, а внутренние процедуры контроля не соответствовали нормативным требованиям.
Также указывалось на участие банка в сомнительных операциях по выводу средств за рубеж и в крупном объеме транзитных операциях. Оценка недостаточности средств в балансе Алданзолотобанка была проведена на уровне 15,5 млн рублей.
Результаты инвентаризации имущества
В августе 2015 года Арбитражный суд Республики Саха (Якутия) признал Алданзолотобанк банкротом по иску Центрального банка Российской Федерации.
Ликвидация и текущая структура системы страхования вкладов
В ходе инвентаризации имущества, проведенной Агентством по страхованию вкладов, выявлена недостача на общую сумму 2,284 млрд рублей. Из этой суммы 1,992 млрд рублей отнесены к статье «прочая дебиторская задолженность» в связи с отсутствием подтверждающих документов.
Инвентаризация также зафиксировала 1192 единицы мебели и оргтехники, не отраженные в бухгалтерском учете организации.